Simon Buck und Christoph Rump — Kein Plan
ohne Planung.

Finanzplanung für Privatkunden – objektiv, unabhängig, honorarbasiert.

Bevor wir Empfehlungen aussprechen, wollen wir verstehen:

Wo stehen Sie heute – und wo wollen Sie hin?

Wir starten jede Zusammenarbeit mit einer präzisen Bestandsaufnahme und einer vorausschauenden Finanzplanung. So stellen wir sicher, dass jede Entscheidung zu Ihnen und Ihren Zielen passt – und Sie langfristig weiterbringt.

Was zählt für Sie wirklich?

Finanzplanung beginnt nicht nur mit Zahlen, sondern vor allem mit Zuhören. Uns interessiert, was Ihnen wichtig ist:

Welche Verantwortung Sie tragen.
Welche Freiheit Sie suchen.
Wofür Sie Zeit, Energie und Ihr Geld einsetzen möchten.

Aus diesen Antworten entsteht Ihr persönlicher Finanzplan – abgestimmt auf Ihre Lebensrealität, Ziele und Spielräume.

Beratung auf Augenhöhe

Wir arbeiten ausschließlich in Ihrem Interesse – unabhängig, honorarbasiert und ohne Provisionen.

Das bedeutet: keine Interessenkonflikte, kein Produktverkauf ohne Plan, kein Druck zu schnellen Entscheidungen. Stattdessen erhalten Sie klare Empfehlungen, die fachlich fundiert und – ganz wichtig – für Sie nachvollziehbar sind.

Wissenschaftlich investieren – statt spekulieren

Unsere Anlagestrategien beruhen auf den Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung und Verhaltensökonomie der letzten 50 Jahre. Wir investieren breit gestreut, kostenbewusst und prognosefrei – und folgen Regeln statt Trends und Sales-Narrativen.

Unser Ziel: eine Anlagestruktur, die zu Ihrer Risikobereitschaft passt und langfristig trägt.

Langfristig an Ihrer Seite

Finanzplanung ist im Idealfall kein einmaliges Projekt, sondern ein Prozess. Wir begleiten Sie kontinuierlich, passen Ihren Plan an neue Lebenssituationen an und behalten gemeinsam das Wesentliche im Blick.

Denn wir wissen: Das Leben verläuft nicht linear.

Lassen Sie uns ins Gespräch kommen.

Die wichtigsten Fragen lassen sich nicht googeln:

Wieviel ist genug?
Wofür lohnt es sich, Zeit und Geld einzusetzen?
Wie möchten Sie leben – und was braucht es dafür?

Wir freuen uns auf ein erstes Gespräch – persönlich, vertraulich, unverbindlich.

Zum Beratungsablauf

Was wir kontrollieren können und worauf wir uns selten konzentrieren – was wir nicht kontrollieren können und worauf wir uns ständig konzentrieren

Was macht eine gute Investorin, einen guten Investor aus?

Es geht nicht darum, nach den höchsten Renditen „zu jagen“. Vielmehr liegt der Anlageerfolg in einem effizient diversifizierten Portfolio und der Akzeptanz, dass Marktrenditen von Ereignissen und Informationen auf der Ebene von Unternehmen, Markt, Politik und Gesellschaft abhängen und deshalb nicht zu beeinflussen oder zu prognostizieren sind.

Statt sich auf die Rendite zu fixieren sollten Investoren sich auf die Aufgaben konzentrieren, die sie auch praktisch beeinflussen können:

Ein Verständnis des Zusammenhangs von Renditequellen, Schwankungen und der eigenen emotionalen Belastbarkeit: Die Investitionsreise ist voller Höhen und Tiefen, ähnlich einer Achterbahnfahrt, und es gilt, bis zum Erreichen der Anlageziele auf vielen Ebenen durchzuhalten.
Eine strategische Nutzung kosteneffizienter Instrumente – z. B. durch breitgestreute, nach evidenzbasierten Schwerpunkten konstruierten Indexfonds-Portfolios.
Eine steuerlich optimierte Umsetzung der Anlagen, die dafür sorgt, dass die Besteuerung im Anlagezeitraum den Zinseszinseffekt nicht schmälert und die Entnahmen geringstmöglich besteuert werden.
Eine Ausrichtung der Anlagezeiträume an Ihre persönlichen Anlageziele.
Und – last, but not least – der Kontrolle des eigenen Verhaltens: Emotionale Reaktionen, die in Urzeiten überlebenswichtig waren, sind bei Finanzentscheidungen regelmäßig grundfalsch.

Unser Beratungsansatz in 10 Punkten

Kein Plan ohne Planung.